Assistência Técnica, Cálculos e Inteligência Probatória.

Descubra o que existe no seu relacionamento bancário e o que realmente merece investigação.Organização de relatórios do titular; mapeamento de contas e relacionamentos, empréstimos e financiamentos; conferência de chaves Pix; levantamento de consignações, cartões, RMC/RCC e descontos apresentados pelo cliente.Identificação de operações não reconhecidas pelo cliente, lacunas, divergências e documentos complementares, com classificação de risco e prioridade para aprofundamento.

RAIO-X BANCÁRIO 18Entregas: checklist personalizado, mapa de relacionamentos e operações, quadro de achados, classificação de risco e prioridade, pendências documentais e relatório-síntese com indicação dos achados que justificam DIAGNÓSTICO 18.

Você sabe quanto a instituição diz que você deve. Nós reconstruímos como esse valor foi formado.Auditoria documental e financeira de uma operação ou conjunto delimitado de operações: parâmetros documentados, lançamentos, pagamentos, amortizações, tarifas, seguros, encargos e renegociações.

DIAGNÓSTICO 18 — Auditoria Bancária e Reconstrução de DívidasEntregas conforme o plano e o escopo: checklist, cronologia da dívida, auditoria dos parâmetros contratuais e financeiros, conferência de pagamentos, memória de cálculo reproduzível, comparativo instituição × reconstrução, quadro de divergências e impacto financeiro, relatório técnico e dossiê de negociação administrativa. Análise técnica de contrapropostas quando contratada.

Operações elegíveis para triagemEmpréstimos pessoais e consignados; financiamentos de veículos e imóveis; cartão de crédito e parcelamento de fatura; renegociações e refinanciamentos; consolidações e confissões de dívida; capital de giro e operações empresariais documentalmente compatíveis; RMC/RCC e outras operações reconstruíveis.

Documentação bancária de baseContrato e aditivos; Documento Descritivo do Crédito (DDC), quando aplicável; extratos; faturas; boletos; comprovantes; históricos de consignação; termos de renegociação; demonstrativos; documentos de tarifas, seguros e encargos; relatórios oficiais fornecidos pelo titular.

Módulo RMC/RCCNo cartão de crédito consignado e no cartão consignado de benefício, são examinados espécie e averbação da operação, contratação, autorização e autenticação disponíveis, limite, saque, compras, faturas, descontos, pagamentos, amortizações, taxas, custo efetivo total (CET), encargos, seguros e tarifas documentados. A reconstrução confronta contrato, consignações, faturas, pagamentos e saldo, considerando a data da contratação e as normas aplicáveis a cada período.

DDC, Registrato e fontes oficiaisO DDC é incorporado quando aplicável. Relatórios do Registrato, como SCR, CCS e Chaves Pix, apoiam o mapeamento; a data de emissão e de atualização de cada documento é registrada. A consulta orientada ao Sistema Valores a Receber integra a triagem quando pertinente.Consultar informações oficiais do Banco Central

DIAGNÓSTICO EssencialUma operação de menor complexidade, com reconstrução básica e diagnóstico.

DIAGNÓSTICO CompletoAuditoria completa, memória de cálculo, quadro comparativo, relatório e dossiê, conforme o objeto contratado.

DIAGNÓSTICO ComplexoRenegociações sucessivas, múltiplos contratos, grande volume documental ou reconstrução ampliada.

Triagem → levantamento documental → cronologia → auditoria → recálculo → confronto → classificação → três ciclos de validação → dossiê.Contrato × DDC e demonstrativos × extratos e faturas × pagamentos × saldo informado × saldo reconstruído. A memória de cálculo registra dados, parâmetros, fórmulas e períodos para permitir reprodução e conferência.

Evidência, sigilo e responsabilidadeCada achado é classificado como fato comprovado, cálculo reproduzível, indício, hipótese, divergência, opinião técnica ou informação não verificável. Documentos ausentes, limitações e responsáveis pelas conclusões permanecem identificados. Sem elementos essenciais: DADOS INSUFICIENTES PARA VERIFICAR.Ciclo 1: reconstrução e conferência documental, factual, técnica e matemática. Ciclo 2: conferência independente e revisão adversarial de divergências, omissões e hipóteses alternativas. Ciclo 3: validação final de objeto, escopo, evidências, cálculos e responsabilidade. A entrega registra conclusão confirmada, parcialmente confirmada ou não verificável.